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BIENES RAÍCES DE LUJO UNA INVERSIÓN INTELIGENTE Y ESTABLE SI LO HACE BIEN


Cuando se trata de vehículos de inversión, los expertos coinciden en que los bienes raíces son más seguros y menos volátiles que las existencias, el oro o la moneda. También tiende a ser más aceptable para los inversores, que necesitan tener menos conocimiento de fondo para hacer una compra inteligente.

Es por eso que Thomas Veraguth, un economista senior de Zurich con UBS Wealth Management, cree que "es muy bueno tener bienes raíces como parte de una cartera de inversiones diversa".

Además apunta: Las emociones influyen en la mayoría de las compras inmobiliarias de gama alta

Pero mientras que los bienes raíces, en general, se consideran estables, los bienes raíces de lujo tienden a tener subidas y bajadas más pronunciadas que las compras promedio, dijo Veraguth. Por esta razón, el punto de entrada -o cuando usted eligió comprar dentro de un ciclo de mercado- es importante.

También es importante que un comprador de lujo que hace este tipo de inversión llamada alternativa no se sobrealimentar a sí mismos y puede aferrarse a la propiedad de inversión para el largo plazo, montando a cabo cualquier volatilidad.
"Si no se ve obligado a vender su propiedad en el momento equivocado y mantener el control sobre cuándo vender, los bienes raíces le protegerán bastante bien", dijo Veraguth.



Con esos principios generales en mente, hay varios factores que pueden afectar el éxito de una inversión inmobiliaria de lujo. La mayoría de estos se reducen a los objetivos financieros de los inversores, que pueden ser un grupo diverso, incluyendo los compradores de aversión al riesgo que quieren mantener la propiedad durante mucho tiempo, así como las personas que quieren hacer una matanza en una compra más riesgosa, Hecho y posteriormente vendido en el momento adecuado.

Independientemente del tipo de inversionista, lo primero que se debe hacer al considerar una compra de lujo es profundizar en los detalles de la micro escala sobre la propiedad en lugar de centrarse en el panorama del mercado macro, dijo Harry Chernoff, desarrollador inmobiliario y profesor clínico en NYU Stern School of Business.

"Mucha gente se pierde en las cuestiones macro", dijo el Dr. Chernoff, citando el aumento general del parque de viviendas en los Estados Unidos como un ejemplo de datos que resultaría irrelevante para alguien que compra una propiedad en Manhattan.

En su lugar, continuó, un comprador debe recopilar datos para ver cómo el precio por pie cuadrado, la relación precio-renta y los precios generales han tendido en los últimos cinco años en regiones geográficas estrechas que están considerando.

"Realmente tienes que llegar a los detalles de la propiedad en sí y el barrio es dentro de un corto número de bloques para averiguar si es una inversión sólida", dijo.

Sin embargo, a un nivel de toda la ciudad, hay algunos lugares en riesgo de burbujear y enfrentar una seria corrección de precios, dijo Veraguth, que están documentados en el índice de burbujas 2016 de UBS.

En la actualidad, Vancouver encabeza esa lista, seguida por Londres, Estocolmo, Sydney, Munich y Hong Kong. Los precios de la vivienda en estas ciudades han aumentado casi un 50% desde 2011, mientras que los precios de la vivienda en otros sectores financieros mundiales han aumentado en torno al 15%. Basándose en aumentos de precios, San Francisco, Amsterdam, Zúrich, París, Ginebra, Tokio y Frankfurt se consideran sobrevalorados, mientras que Singapur, Boston, Nueva York y Milán se encuentran en un "valor razonable", con un crecimiento de aproximadamente 15% desde 2011.

"Cuando usted tiene un fuerte aumento en el precio", dijo Veraguth, "en promedio, tendrá una corrección de precios del 30%." Pero, nadie sabe exactamente cuándo va a suceder, o si la corrección será tan severa . Sin embargo, es importante señalar que "comprar en el momento equivocado puede ser muy costoso", agregó Veraguth.

Es por eso que conseguir el punto de entrada correcto es crucial. Si observa los datos históricos de una ubicación específica, así como lo que está sucediendo en la ciudad más grande, puede ver cuando las cosas están hacia arriba, y anticipar cuando una corrección de precios podría tener lugar, aunque incluso si una ubicación está en "riesgo de burbuja" , Una corrección podría estar a uno o dos años de distancia, ya que la última etapa de un ciclo de mercado es generalmente un período de aumento de precios muy fuerte, dijo Veraguth.

La buena noticia para los inversores de lujo es que, incluso si se meten en el momento equivocado, "los destinos de lujo siempre deben recuperarse, porque sólo tienen tantos" mejores lugares "en el mundo", dijo Veraguth, señalando que la recuperación Puede en algunos casos tomar hasta 10 o 15 años. "Si usted puede montar una corrección y no se ven obligados a vender, su riqueza será estable y protegida."

Las siguientes dos variables que cada inversor de bienes raíces debe considerar-y van mano a mano-son sus objetivos y horizonte temporal.

Para calcular estos hacia fuera, un inversionista necesita considerar cuánto tiempo desean aferrarse a una inversión, y qué clase de vuelta desean. Si alguien planea vivir en la propiedad, al menos a tiempo parcial, por lo general tienen un horizonte de tiempo más largo de al menos cinco años, dijo el Dr. Chernoff. Si están alquilando la propiedad para algunos de ese tiempo, que podría ser feliz con un relaretorno relativamente bajo con un objetivo de sólo preservar su riqueza.

Pero si una empresa o una persona compra bienes raíces de lujo y necesita obtener un 15% a 20% de retorno en tres a cinco años, el inversor está bajo la pistola para seleccionar algo que va a aumentar en valor rápidamente. "Si usted puede comprar algo en un vecindario prometedor que cuesta un tercio de una casa en un área más establecida, algunas personas querrán correr ese riesgo porque existe la posibilidad de que puedan ganar mucho más dinero", dijo el Dr. Dijo Chernoff. "La gente que hace lo mejor en bienes raíces es innovadora y creativa como esta".

Si el objetivo es estacionar dinero para la herencia de un niño, como Edward de Mallet Morgan, un socio con sede en Londres en Knight Frank, recientemente un cliente le dijo que quería hacer, que el horizonte de tiempo es largo, y el objetivo es para La preservación de la riqueza, pero hay otras variables que este comprador debe tener en cuenta.

Aunque las áreas establecidas en Manhattan o Londres son generalmente consideradas las más atractivas para preservar la propia riqueza, los impuestos sobre la herencia en una propiedad de $ 50 millones, que es lo que este cliente estaba buscando para gastar, serían significativos en cualquier lugar. Pero Mónaco o las Bahamas, por ejemplo, no tienen impuestos de herencia si pasan una propiedad a un descendiente directo, dijo el Sr. de Mallet Morgan, lo que puede hacer que sean opciones más atractivas.

"Tienes que considerar siempre el futuro de la propiedad y la próxima jugada para confirmar que estás logrando tus metas a corto y largo plazo", dijo.